Reuters: Binance heeft informatie van regelgevers achtergehouden
Terwijl het beweerde dat het regelgevend toezicht verwelkomt, handelde de grote crypto-uitwisseling Binance tegen diezelfde regelgevers, meldde Reuters vandaag.
Reuters zegt dat het “tientallen” interviews heeft gehouden met voormalige senior medewerkers van de beurs, evenals met adviseurs en zakenpartners, en dat het talrijke documenten heeft beoordeeld, waaronder interne bedrijfsberichten en vertrouwelijke correspondentie tussen Binance en nationale regelgevers.
Onder verwijzing naar hun eigen onderzoek, beweert Reuters dat de crypto-uitwisseling:
- het achterhouden van informatie voor regelgevers, van wie er ten minste acht consumenten hebben gewaarschuwd voor de risico’s van het gebruik van de uitwisseling;
- optreden tegen de aanbevelingen van de eigen compliance-afdeling;
- en het handhaven van zwakke anti-witwascontroles (AML) bij zijn grote klantenbestand, ondanks zorgen die zijn geuit door senior bedrijfscijfers.
Daarom beweert het rapport dat:
“Binance heeft buiten de regels gewerkt die van toepassing zijn op traditionele financiële bedrijven en veel crypto-rivalen. Een ondoorzichtige bedrijfsstructuur heeft Binance in staat gesteld om producten aan te bieden die veel nationale regelgevers niet toestaan dat lokaal geregistreerde bedrijven verkopen. Binance heeft herhaaldelijk geweigerd te specificeren in welk rechtsgebied zijn belangrijkste online uitwisseling is gevestigd, wat de inspanningen van regelgevers om toezicht te houden op zijn activiteiten bemoeilijkt. En het heeft kostbare antecedentenonderzoeken van klanten tot een minimum beperkt.”
De beurs liep in 2017 weg van de strengere regelgeving in China en besloot in 2018 blijkbaar om een basis in Malta op te zetten, met de mededeling dat ze van plan was een vergunning te krijgen om haar beurs vanaf het eiland te exploiteren. Echter, CEO Changpeng Zhao “werd nerveus over [Malta’s] strenge anti-witwasprotocollen en het vereiste niveau van financiële openbaarmaking”, zei Reuters, daarbij verwijzend naar “vier mensen met directe kennis van de licentiebesprekingen” – en schrapte het plan in 2019, omdat evenals de beloofde donaties aan de kankerpatiënten van het land.
“Toch bleef Binance enkele maanden zijn miljoenen klanten vertellen dat de gebruiksvoorwaarden werden beheerst door de wetten van Malta”, aldus het artikel.
Reuters zei dat het bedrijf op hun verzoek om commentaar heeft geantwoord, maar geen commentaar heeft gegeven op gedetailleerde vragen.
Zoals gemeld, ontving Binance eind december de principiële goedkeuring van de Centrale Bank van Bahrein (CBB) om zich te vestigen als een cryptoasset-serviceprovider in het Koninkrijk Bahrein. Tegelijkertijd legde de Turkse Financial Crimes Investigation Board (MASAK) Binance Turkije destijds een boete op van bijna $ 750.000 nadat de crypto-uitwisseling de audit van de financiële waakhond voor het controleren van AML-compliance niet had doorstaan.
Eerder in december besloot het bedrijf zijn beurs in Singapore te sluiten. De verhuizing kwam slechts enkele maanden nadat Binance in de problemen kwam met de Monetary Authority of Singapore (MAS), evenals met andere toezichthouders in de regio.
In augustus benoemde het bedrijf Greg Monahan, een voormalig crimineel onderzoeker van het Amerikaanse ministerie van Financiën, als zijn Global Money Laundering Reporting Officer.
Ondertussen, volgens een ander Reuters-rapport, gebruikten twee mannen die door Duitsland werden verdacht van het assisteren van een islamitische schutter die in 2020 vier mensen in Wenen, Oostenrijk doodde, Binance om niet-gespecificeerde hoeveelheden crypto te kopen of verkopen. Reuters citeerde een vertrouwelijke brief van de Duitse federale recherche om informatie van het bedrijf te vragen.
